خدمات الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات
تقدم مجموعة HAMG خدمات شاملة للامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات، مما يساعد الشركات على الوفاء بالتزاماتها في مجال مكافحة غسل الأموال وفق القوانين الاتحادية الإماراتية ومتطلبات وحدة المعلومات المالية.
As a trusted UAE advisory firm, HAMG Group delivers AML compliance solutions tailored to your industry, risk profile, and regulatory exposure.
AML Compliance Overview
ما هو الامتثال لمكافحة غسل الأموال؟
يشير الامتثال لمكافحة غسل الأموال إلى السياسات والإجراءات والضوابط التي يجب على الشركات تطبيقها للكشف عن الأنشطة المالية المشبوهة ومنعها والإبلاغ عنها، وفق قوانين مكافحة غسل الأموال الإماراتية.
Under UAE AML regulations, businesses must identify and verify customers (KYC), monitor transactions for suspicious activity, report suspicious transactions, and maintain AML records and internal controls.
The UAE AML framework is governed by Federal AML Laws, Cabinet Decisions, and supervisory authorities, including obligations enforced through the FTA and designated regulators.
من يحتاج إلى الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات؟
AML compliance is mandatory for Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBPs) and regulated entities, including:
- • الأعمال والمهن غير المالية المعيّنة (DNFBPs)
- • شركات العقارات والوسطاء
- • المدققون والمحاسبون والمستشارون الضريبيون
- • المحترفون القانونيون ومزودو الخدمات المؤسسية
- • المؤسسات المالية وشركات الصرافة
- • Dealers in precious metals & stones
- • Trust & company service providers
- • High-risk trading and cross-border businesses
- • Virtual Asset Service Providers (VASPs)
- • Free zone and offshore businesses under UAE jurisdiction
If your business handles client funds, high-value transactions, or cross-border payments, AML compliance services are not optional — they are a legal requirement.
Benefits of AML Compliance Services
- ✅ Avoid Regulatory Penalties
- ✅ Protect Business Reputation
- ✅ Improve Operational Transparency
- ✅ Faster Banking & Licensing Approvals
- ✅ Audit & Inspection Readiness
عقوبات عدم الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات
Failure to comply with UAE AML regulations can result in:
- 🔸 غرامات تتراوح بين 50,000 و5,000,000 درهم
- 🔸 تعليق رخصة العمل أو إلغاؤها
- 🔸 الملاحقة الجنائية والسجن
- 🔸 الضرر بالسمعة والإدراج في القائمة السوداء
- 🔸 Enhanced regulatory monitoring
UAE authorities actively enforce AML laws, and non-compliance is treated as a serious offense, especially for repeat or high-risk violations.
Our AML Compliance Services Include
All AML services are custom-built to your industry, transaction volume, and regulatory exposure.
تقييم مخاطر غسل الأموال
تقييم شامل للمخاطر لتحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال الخاصة بعملك.
وضع سياسة وإطار مكافحة غسل الأموال
تصميم وتطبيق سياسات وإجراءات وضوابط داخلية لمكافحة غسل الأموال مخصصة.
العناية الواجبة بالعملاء (CDD و EDD)
تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) والعناية المعززة (EDD) للعملاء عالي المخاطر.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)
التوجيه والدعم لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية الإماراتية عبر نظام goAML.
التدريب والتوعية بمكافحة غسل الأموال
برامج تدريب للموظفين لبناء الوعي الداخلي بمكافحة غسل الأموال والمعرفة التنظيمية.
مراجعة وتدقيق الامتثال لمكافحة غسل الأموال
مراجعة مستقلة لإطار مكافحة غسل الأموال الحالي لديك لتحديد الثغرات وضمان الامتثال التنظيمي.
AML Awareness for Management & Staff
Training programs to build AML awareness across your team.
Ongoing AML Compliance Review & Updates
Regular reviews to keep your AML framework current with UAE regulations.
Audit & Regulatory Inspection Preparation
Getting your business AML-ready before audits and inspections.
لماذا تختار HAMG للامتثال لمكافحة غسل الأموال؟
HAMG is more than an AML consulting firm; we are a full Audit & Assurance advisory partner for businesses operating across Dubai and the UAE.
We integrate AML compliance with your broader audit, tax, and governance framework, ensuring consistency, accuracy, and regulator confidence.
- ✔ فهم عميق لقوانين مكافحة غسل الأموال الإماراتية وإرشادات FATF
- ✔ ضباط امتثال متمرسون في مكافحة غسل الأموال
- ✔ أطعمال مخصصة للأعمال غير المالية المعيّنة والمؤسسات المالية
- ✔ دعم التسجيل في goAML وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة
- ✔ وثائق امتثال عملية وجاهزة للتدقيق
How to Register for AML Compliance in UAE
الأسئلة الشائعة حول خدمات الامتثال لمكافحة غسل الأموال
يشير الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات إلى مجموعة القوانين والسياسات والإجراءات التي يجب على الشركات اتباعها للكشف عن الأنشطة المالية المشبوهة ومنعها والإبلاغ عنها. تُحكَم التزامات مكافحة غسل الأموال الإماراتية بالمرسوم بقانون الاتحادي رقم 20 لعام 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال وقانون مكافحة تمويل الإرهاب والأنظمة الصادرة عن المصرف المركزي للإمارات ووحدة المعلومات المالية. قد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات مالية صارمة وملاحقة جنائية.
الامتثال لمكافحة غسل الأموال إلزامي للأعمال والمهن غير المالية المعيّنة (DNFBPs) — بما في ذلك وكلاء العقارات والمحاسبون والمدققون والمحامون ومزودو خدمات الشركات وتجار المعادن والأحجار الكريمة — فضلاً عن جميع المؤسسات المالية وشركات الصرافة وشركات التأمين المرخصة في الإمارات. حتى الشركات غير المصنفة ضمن DNFBPs قد تخضع لالتزامات مكافحة غسل الأموال بحسب أنشطتها وملف عملائها وأحجام معاملاتها.
goAML هي المنصة الرسمية لوحدة المعلومات المالية الإماراتية للإبلاغ عن تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs). تُلزَم جميع الأعمال والمهن غير المالية المعيّنة والمؤسسات المالية في الإمارات قانونياً بالتسجيل في goAML وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة عند تحديد معاملات يُشتبه في ارتباطها بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. تساعد HAMG الشركاتِ في التسجيل في goAML وصياغة وتقديم التقارير.
يمكن أن تكون عقوبات عدم الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات صارمة. تتراوح الغرامات الإدارية بين 50,000 و5,000,000 درهم لكل مخالفة. في الحالات الخطيرة، قد تقوم الجهات الإماراتية بتعليق رخص الأعمال أو إلغائها وإدراج الشركات والأفراد في القائمة السوداء وبدء ملاحقة جنائية تؤدي إلى السجن. عزّزت الإمارات بشكل كبير تطبيق أنظمة مكافحة غسل الأموال عقب تقييم FATF، مما جعل الامتثال أولوية تجارية بالغة الأهمية.
العناية الواجبة بالعملاء (CDD) هي عملية امتثال إلزامية لمكافحة غسل الأموال تلزم الشركاتِ بالتحقق من هوية عملائها وفهم طبيعة علاقاتهم التجارية وتقييم مخاطر غسل الأموال قبل إنشاء علاقة تجارية أو الحفاظ عليها. في الإمارات، يجب تطبيق CDD عند فتح الحساب ودورياً بعد ذلك. تنطبق العناية المعززة (EDD) على العملاء عالي المخاطر كالأشخاص المُعرَّضين سياسياً (PEPs) أو العملاء من الدول عالية المخاطر. تساعد HAMG الشركاتِ على تطبيق أطر CDD وEDD قوية متوافقة مع قانون مكافحة غسل الأموال الإماراتي.
تُلزم أنظمة مكافحة غسل الأموال الإماراتية الشركاتِ بإجراء تقييم لمخاطر مكافحة غسل الأموال مرة واحدة على الأقل سنوياً أو عند حدوث تغيير جوهري في العمليات التجارية أو قاعدة العملاء أو المتطلبات التنظيمية. يجب أن يُقيّم التقييم التعرض على مستوى الأعمال لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، شاملاً المنتجات والخدمات والعملاء والتعرض الجغرافي. تقدم HAMG تقييمات شاملة لمخاطر مكافحة غسل الأموال، مما يضمن بقاء إطارك محدّثاً ومتوافقاً مع التوقعات التنظيمية الإماراتية.
هل تحتاج إلى دعم الامتثال لمكافحة غسل الأموال؟
أرسل النموذج وسيتواصل معك متخصصو الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمناقشة متطلباتك.