تعتبر أول خطوة في تقييم مخاطر العميل والتي يبدا من خلالها تصنيف المخاطر واتخاذ القرار المناسب لتحديد العلاقة
مع العميل ويمكن تعريف إجراءات اعرف عميلك على أنها
*هي عملية جمع معلومات التعريف والتحقق من صحتها وشرعيتها من أجل إنشاء و/أو الحفاظ على علاقة عمل.
*الغرض من “اعرف عميلك” (KYC) هو أن تعرف من تتعامل معه للتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات، والامتثال للمتطلبات التنظيمية المحلية والدولية.
وتتضمن عملية KYC جزأين رئيسيين على النحو التالي:
. جمع معلومات الهوية.
. التحقق من تلك المعلومات عن طريق التوثيق.
اعتمادًا على نوع عميلك، على سبيل المثال. فردًا أو شركة، واستنادًا إلى نهج قائم على المخاطر، يجب أن تتضمن معلومات الهوية التي سيتم جمعها المعلومات الكاملة عن الاسم، تاريخ الميلاد، الجنسية والاسم القانوني الكامل وبيانات الشركات وخاصة الهيكل الإداري الموضح للمستفيد الحقيقي .ويمكن تصنيف مطالب إجراءات اعرف عميلك على أساس
فئة العميل كالتالي :
* الأفراد:
صورة جواز السفر
الهوية الإماراتية
اثبات محل الإقامة مثل فواتير المياه والكهرباء
اثبات مصدر الدخل مثل شهادة الراتب
* الشركات:
عقد التأسيس
نسخ من جوازات سفر المالكين المستفيدين
نسخ من جواز سفر أعضاء مجلس الإدارة
الرخصة التجارية والتسجيل الضريبي
وتعد هذه المطالب أساسية كإجراءات عناية مبسطة لكل العملاء ولكن يمكن طلب مستندات أخرى على حسب درجة المخاطر الخاصة بوضع العميل بالنسبة لسياسة وتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
